قال رئيس مجلس الإدارة في بيت التمويل الكويتي، حمد عبد المحسن المرزوق، أن بيت التمويل الكويتي حقق – بفضل الله وتوفيقه – صافي الأرباح للمساهمين لعام 2024، حتى إجمالي 601.8 مليون دينار كويتي، بنسبة نمو 3.0% مقارنة بالعام السابق 2023، وهي الأرباح النهائية للتخطيطية.
وبلغت الأسهم 36.37 فلسا لعام 2024 بنسبة نمو 3.0% مقارنة بالعام السابق 2023.
يصل صافي دخل التمويل لعام 2024 إلى 1,147.0 مليون دينار كويتي بنسبة نمو 18.7% مقارنة بالعام السابق 2023.
وكذلك ارتفع صافي الدخل التشغيلي ليصل إلى 1,030.7 مليون دينار كويتي بنسبة نمو بلغت 9.0% مقارنة بالعام السابق.
كما بلغ رصيد التمويل مديني نحو 19.1 مليار دينار كويتي، متأثراً ببيع التمويل المالي الكويتي – البحرين بالإضافة إلى مساهمي العملات الأجنبية خلال العام.
وبلغ رصيد الجمالي الموجود 36.7 مليار دينار كويتي لعام 2024. كما بلغ إجمالي زيادة حقوق المساهمين في البنك إلى 5.5 مليار دينار كويتي ولكن عام 2024 مبلغها 203.1 مليون دينار كويتي أو 3.8% عن نهاية العام السابق.
وبلغت رصيد حسابات المودعين 19.2 مليار دينار كويتي لعام 2024.
كما بلغ معدل انتشار رأس المال 19.89% في 31 ديسمبر 2024 متخطيا الحد الادني المطلوب من المحاكم الرقابية، مقارنة بنسبة 18.18% في 31 ديسمبر 2023، وهي النسب التي تؤكد على متانة القاعدة الرأسمالية لـبيت التمويل الكويتي.
وأوصى مجلس الإدارة بمنح توزيع توزيعات نقدية بنسبة 22% (متضمنة 10% التي تم توزيعها خلال العام المركزي) كما أوصى بتوزيع توزيعات منها بنسبة 8%، بعد مؤتمر الجمعية الكندية والجهات البلجيكية.
التوقعات المستقبلية للتطورات
بدأ العديد من المرزوق في أن بيت التمويل الكويتي يبدأ خلال عام 2024 ويسعى مالي قوي من خلال تسجيل النتائج المالية السنوية بشكل سنوي حتى يصل إلى إحصاءات معينة، ويمكن أن يزدهر في الاداتير التشغيلية وفيه ويدعم التمويل التمويلي وفي جميع المؤشرات المالية الرئيسية، كما بدأ في تحقيق التوجه الاستراتيجي للمكان الشهير للبيت التمويل الكويتي، لاسيما بعد انجاز أكبر طريقة اندماج في تاريخ القطاع الخاص الكويتي ونجاح تكامل العمليات التشغيلية مع البنك الأهلي المتحد- الكويت سابقا، ضمن صفقة تجارية مشتركة لحدود خليجيا وقاريا، والتي تعتبر إحدى أكبر عمليات الاستكشاف في المنطقة، واستثمرت في بناء كيان مالي عملاق يتواجد في 11 دولة حول العالم عبر شبكة أعمال تجارية فاخرة نحو 615 فرعا، ومهدت لتحقيق طموحه في دخول قائمة أكبر 100 بنك في العالم خلال العقد التالي.
أعلى قيمة سوقية
وأضاف المرزوقي أن بيت التمويل الكويتي يتصدر كافة البنوك الكويتية المدرجة في بورصة الكويت من حيث القيمة السوقية والتي تصل في الوقت الحالي إلى نحو 13.6 مليار دينار، منوها إلى حصولها على بيت التمويل الكويتي على تصنيف “أقوى شركة مدرجة في الكويت والعاشرة على مستوى الشرق الأوسط”، من مجلة “فوربس” ضمن تصنيفها لأكبر 100 شركة مدرجة في الشرق الأوسط.
صكوك بقيمة مليار دولار أمريكي
ونوّه المرزوق بإصدار فعال لصكوك ذات قيمة غير مضمونة (Senior Unsecured) مليار دولار، ولأجل 5 سنوات، وهذا الإصدار هو الثاني تحت مظلة برنامج صكوك بيت التمويل الكويتي، كثافة اجمالية تعادل 4 مليار دولار أمريكي، ويبدو لنا أن الهدف من إصدار مصادر تمويل التمويل فترة طويلة الأجل للتمويل الكويتي وتمويل عمليات البنك العام.
حالة التمويل الإسلامي
ولفت إلى أن مجموعة بيت التمويل الكويتي أظهرت قدرتها على تعزيز مستقبل التمويل الإسلامي في العالم، حيث نجحت بإتمام عملية تحويل نشاط البنك الأهلي المتحد- البحرين، والأهلي المتحد- المملكة المتحدة، والأهلي المتحد- مصر إلى الخدمات المصرفية الإسلامية بوقت قياسي وبكفاءة عالية.
نموذج مصرفي أكثر إستدامة
وأضاف المرزوق أن بيت التمويل الكويتي واصل جهوده في بناء نموذج مصرفي أكثر إستدامة يضم الأبعاد البيئية والمجتمعية والحوكمة ESG، منوّها بإدراج بيت التمويل الكويتي على مؤشّر الاستدامة العالمي “فوتسي 4 جود، كما حصل على تقييم “A” على مؤشر (MSCI ESG Index) .
وأوضح أن بيت التمويل الكويتي شارك في المؤتمر السادس عشر للأطراف (COP16) في الرياض ضمن اتفاقية الأمم المتحدة لمكافحة التصحر (UNCCD). ووقّع اتفاقية تحالف التكافل العالمي الأولى من نوعها مع البرنامج الإنمائي للأمم المتحدة UNDP. كما أطلق تقرير البصمة الكربونية الأول من نوعه على مستوى القطاع المصرفي الكويتي، ويواصل إصدار تقارير الاستدامة بما يعكس الالتزام الثابت بالريادة البيئية والصيرفة المالية المسؤولة.
دور بارز في الاقتصاد المحلي
وأشار المرزوق إلى أن بيت التمويل الكويتي أدى دورًا بارزًا في دعم الاقتصاد المحلي وساهم في تطوير البنية التحتية المحلية عبر تقديم تمويلات لمشاريع واسعة النطاق في مجموعة من القطاعات، كما عزز مكانته على مستوى القطاع المصرفي في الكويت كشريك استراتيجي في تنمية قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة، مبينا أن العديد من المشاريع الصغيرة والمتوسطة بدأت قصة نجاحها بدعم تمويلي من بيت التمويل الكويتي.
مركز مالي قوي
من جانبه، قال الرئيس التنفيذي لمجموعة بيت التمويل الكويتي، خالد يوسف الشملان، ان الأداء التشغيلي القوي لـ بيت التمويل الكويتي نتج عنه تسجيل نمو في الايرادات التشغيلية وفي الأرباح وفي المحفظة التمويلية وفي جميع المؤشرات المالية الرئيسية، مبينا أن بيت التمويل الكويتي حافظ على قوة ميزانيته العمومية وعزز المركز المالي للمجموعة.
ولفت إلى أن بيت التمويل الكويتي يواصل جهوده في تحقيق المتانة المالية والنمو المستدام مستفيدًا من مرونة نموذج الأعمال وجودة الأصول ومستوى السيولة الوفيرة والتنوع المستمر في التمويل، والانتشار الجغرافي الواسع في أسواق مختلفة حول العالم، أبرزها الكويت والبحرين وتركيا ومصر وبريطانيا وألمانيا.
توسيع نطاق الصكوك الخضراء
وأوضح الشملان أن بيت التمويل الكويتي قام بتوسيع نطاق الصكوك الخضراء، مبينا ان إجمالي الاستثمار في هذه الصكوك وصل إلى 653.2 مليون دولار في 2024 مقارنة مع 249 مليون دولار في 2023، بزيادة نسبتها 162.3% مقارنة بالعام السابق.
وأضاف أن بيت التمويل الكويتي حافظ على مكانته ضمن المراكز الثلاثة الأولى في قائمة المتداولين الرئيسيين لصكوك المؤسسة الدولية الإسلامية لإدارة السيولة (IILM)، وحافظ أيضًا على مركزه الأول كمتداول في السوق الثانوية لصكوك (IILM) للعام الرابع على التوالي بين العديد من البنوك الاقليمية والدولية، ما يؤكد دور بيت التمويل الكويتي الفعال في سوق صكوك (IILM) قصيرة الأجل.
التحول الرقمي
وقال الشملان ان الابتـكارات تواصلت لبنـاء الحلـول الماليـة الرقمية لتلبية احتياجـات وتطلعـات العمـلاء، كما نفـذ بيت التمويل الكويتي العديد من مشاريع الخدمـات والمنتجـات والممارسـات المصرفيـة والتمويليـة، مـع تطويـر البنيـة التحتيـة التكنولوجيـة، ومصـدات الأمـن السـيبراني وتعزيـز تبنـي الـذكاء الاصطناعـي والتعاون مع شركات الـFinTech.
وأضاف أن بنك “تم”، وهو البنك الوحيد في الكويت المتوافق مع القانون، ويتابع تجربة مصرفية فريدة رقمية وحديثة، وقد أثمرت إنجازات بنك “تم” الرقمي، وحصل على عدد من الجوائز المرموقة أبرزها: جائزة أفضل بنك رقمي في الكويت من “يوموني” .
بالثروة البشرية
ونوّه الشملان بتميز بيت التمويل الكويتي في المشاهير والكفاءات الوطنية ويرغب بالثروة البشرية، منوّها يريد أكثر من 115 ألف مشاهدة الرقص لنحو أربعة آلاف موظف، فيما شارك 26 مديرًا في المجموعة ببرنامج “بناء التباين” وتم ابتعاث 19 موظفًا ضمن برنامج بعثات بيت التمويل الكويتي ، وتخرج 39 موظفًا من برنامج “فرصة” لحديثي التخارج. ولهذا السبب فازت مجموعة بيت التمويل الكويتي بجائزة 13 العالمية في مجال الموارد البشرية من مجموعة “براندون هول” الأمريكية.
المسؤولية الاجتماعية
وأوضح الشملان أن بيت التمويل الكويتي بدأ في تنفيذ مبـادرات مجتمعيـة ذات قيمـة مضافة تشـمل جميع القطاعات، إذ واصل البنك جهوده في دعم قدرات المجتمع ورعاية ذوي الاحتياجات الخاصة لفتحات التوعيـة، وحماية البيئة، ودعـممارس المسـتدامة وتمكين الشباب بدعم التعاون والمبادرات الصحية والرياضية المختلفة. .
بدأ الجميع ببدء مشروع إعادة إعمار المنطقة كلها في سوق المباركية مع مقاول التنفيذ، وبلدية الكويت، بحيث يصل عددها إلى نحو 17 مبنى، بالإضافة إلى بعض المناطق المجاورة بشكل جماعي يناهز 8 ملايين دينار كويتي، إلى جانب العديد من المبادرات الاستراتيجية في المسؤوليات الاجتماعية.
47 جائزة مرموقة
وقال الشملان إنه تتويج بأداء بيت التمويل الكويتي الاستثنائي في عام 2024 بحصد 43 جائزة و4 تصنيفات مرموقة على مستوى المجموعة من جهات اتصال عالمية واقليمية مختلفة، وأبرز تلك الجوائز: “أفضل مؤسسة مالية اسلامية في العالم” من مجلة “غلوبل فاينس”، وأفضل بنك في الكويت، والبنك الأكثر استدامة في الكويت من “يوروميني”، وجائزة البنك العام – الكويت من “ذي بانكر”، وجائزة المؤسسات الاجتماعية على مستوى الشرق الأوسط من “ذي بانكر” مجلة “إيميافينس”.
شكر وتقدير
وثمّن الشملان دعم مجلس الإدارة، وأثنى عشر على دور الجلسات الرقابية، وعلى جهود الإدارة التنموية جميع الموظفين وكافة الفعاليات المعنية، والحرص على مواصلة العمل في سبيل الحفاظ على ريادة بيت التمويل الكويتي المحلي وعالميا.